Uma investigação da Polícia Civil do Piauí aponta que dois ex-gerentes do Banco do Brasil teriam utilizado o acesso privilegiado aos sistemas da instituição para movimentar irregularmente 63 contas bancárias de clientes de diferentes regiões do país. O prejuízo estimado é de aproximadamente R$ 4,4 milhões.
Os suspeitos foram alvos da Operação Desfalque, deflagrada na manhã desta quarta-feira (28), com cumprimento de mandados de busca e apreensão em Teresina e Goiânia, em Goiás. Segundo a delegada Bernadete Santana, da Delegacia de Combate à Corrupção (Deccor), a investigação também identificou a possível participação da esposa de um dos ex-funcionários.
De acordo com a polícia, as contas escolhidas tinham como característica a ausência de movimentação financeira recente. Entre os titulares estavam pessoas aposentadas, beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) e clientes já falecidos.
Suspeitos alteravam dados e realizavam saques
Conforme a delegada, os investigados teriam aproveitado o conhecimento dos sistemas internos e o acesso que possuíam enquanto trabalhavam no banco para modificar informações cadastrais dos clientes. Entre as alterações identificadas estão mudanças de senhas e emissão de novos cartões, procedimentos que teriam permitido a realização de saques em terminais de autoatendimento.
A investigação reuniu imagens de câmeras de segurança que, segundo a polícia, ajudaram a identificar movimentações relacionadas ao esquema.
A falta de movimentação habitual nas contas teria facilitado a ação dos suspeitos, que aproveitariam a ausência de transações recentes para realizar as alterações cadastrais e, posteriormente, retirar os valores.
Investigação começou em 2025
As apurações tiveram início em 2025. Segundo Bernadete Santana, a complexidade do caso e a necessidade de solicitar judicialmente a quebra do sigilo bancário fizeram com que as medidas de busca fossem realizadas neste ano.
Os dois investigados já haviam sido demitidos do Banco do Brasil em 2025. Até o momento, a operação cumpriu mandados de busca e apreensão, sem solicitação de prisão dos alvos, conforme explicou a delegada.
Polícia apreende veículos, celulares e 38 cartões
Durante a operação, foram cumpridos mandados em três locais: uma residência e uma empresa do ramo de peças, em Teresina, além de um endereço em Goiânia.
Entre os materiais apreendidos estão dois carros, notebooks, aparelhos celulares e 38 cartões bancários pertencentes a terceiros, incluindo cartões relacionados às contas que teriam sido manipuladas.
O material será submetido à extração e análise de dados para aprofundar as investigações e verificar se outras pessoas participaram das fraudes.
Banco é apontado como vítima
Segundo a delegada, o próprio Banco do Brasil comunicou o caso às autoridades e formalizou a representação criminal que deu origem à apuração. A instituição financeira é considerada vítima na investigação, por ser responsável pela custódia dos valores e pela segurança das contas de seus clientes.
A Polícia Civil busca esclarecer a extensão dos prejuízos, identificar o destino dos recursos e apurar a eventual participação de outros envolvidos. As suspeitas ainda são objeto de investigação.
